PIX BI для финансового сектора: Аналитика для роста прибыли и снижения рисков
Финансовые организации работают в условиях высокой конкуренции, жесткого регулирования и растущих ожиданий клиентов. Без точной аналитики решения принимаются интуитивно, что ведет к потерям и упущенным возможностям.
PIX BI помогает банкам, МФО, инвестиционным и пенсионным фондам превратить разрозненные данные в стратегическое преимущество: от управления рисками до персонализации услуг.
Какие задачи решает бизнес-аналитика в финансовом секторе
Анализ План/Факт чистой прибыли. Сравнение запланированных и фактических показателей чистой прибыли позволяет выявлять отклонения, анализировать их причины и оперативно корректировать стратегию.
Динамика выручки, валовой прибыли и расходов. Наглядные графики и отчеты показывают изменения ключевых финансовых показателей в динамике, помогая отслеживать тренды и своевременно реагировать на негативные тенденции.
P&L (отчет о прибыли и убытках). Автоматизированное формирование отчета о прибылях и убытках упрощает анализ доходов, расходов и рентабельности компании, экономя время на рутинных расчетах.
Балансовый отчет с детализацией до счетов и транзакций. Глубокая аналитика баланса позволяет детально изучать активы, обязательства и капитал, а также быстро находить нужные операции.
CF (отчет о движении денежных средств). Контроль денежных потоков (операционных, инвестиционных и финансовых) помогает предотвращать кассовые разрывы и оптимизировать финансовую политику.
Финансовое моделирование. Прогнозирование различных сценариев на основе исторических данных и ключевых показателей позволяет оценивать риски и планировать развитие бизнеса.
Преимущества внедрения PIX BI
НПФ «Будущее»: внедрение бизнес-аналитики с нуля
Специфика финансовой сферы предполагает зависимость результатов от множества переменных: экономических условий, действий конкурентов, законодательных изменений и внутренних процессов организации.
НПФ «Будущее» является одним из крупнейших российских негосударственных пенсионных фондов, обслуживая свыше 4 миллионов клиентов. Особенно важным аспектом стала реализация новой государственной инициативы — Программы Долгосрочных Сбережений (ПДС), запущенной в январе 2024 года.
Задачи НПФ «Будущее»
Для эффективного управления продуктом потребовалось создание единого инструмента мониторинга ключевых показателей эффективности продаж.
Разработать аналитический дашборд для постоянного мониторинга показателей Программы Долгосрочных Сбережений (ПДС).
Обеспечить сбор и анализ данных по объемам продаж и динамике заключения новых договоров.
Интегрировать в платформу информацию о клиентских базах и активности маркетологов.
Настроить отслеживание упущенных возможностей, включая анализ «забытой корзины».
Этапы интеграции PIX BI и результаты
1.
Фонд выбрал российскую систему бизнес-анализа PIX BI за простоту интеграции данных, удобство создания отчётов и высокую гибкость настройки.
2.
При внедрении были собраны необходимые данные по различным подразделениям компании: отдел финансов, маркетинга, отдела взаимодействия с клиентами, что позволило создать полноценную картину происходящего.
3.
Разработаны специализированные дашборды, которые позволяют сотрудникам фонда отслеживать ключевые показатели продаж ПДС: количество сделок, отток клиентов, средние чеки, эффективность рекламы и причины отказов от покупки. Это помогает оперативно выявлять проблемные зоны и принимать управленческие решения.
4.
Инструмент стал доступен руководителям подразделений и высшему руководству компании, обеспечивая прозрачность процесса принятия решений.
5.
Уже через месяц после запуска аналитической панели сотрудники фонда отметили рост эффективности: появилось четкое понимание динамики продаж, улучшилось взаимодействие с клиентами и повысилась точность прогнозов, что позволило лучше планировать ресурсы.
